Les 3 meilleurs ETP Bitcoin pour cette fin d'année 2025
Voici les 3 meilleurs ETP Bitcoin pour 2025. Frais, réputation et structure. Comparatif clair pour choisir le produit le plus adapté à votre profil.
L'investissement dans le Bitcoin via des Exchange Traded Products (ETP) a explosé ces dernières années. Pour de nombreux investisseurs, c'est le moyen le plus simple et le plus sûr pour s'exposer à la crypto leader du marché. Pas besoin de gérer des clés privées ou de naviguer sur des plateformes parfois complexes. Tout passe par votre compte-titres, avec une structure de conservation et une transparence proches des ETF classiques.
Pour 2025, trois ETP se distinguent clairement sur le marché européen, par leurs frais, leur réputation ou leur équilibre global.
Voici un comparatif concis mais complet.
Pourquoi tant d'investisseurs privilégient les ETP Bitcoin ?
Beaucoup d'investisseurs choisissent un ETP plutôt que du Bitcoin détenu en direct. Cette approche offre plusieurs avantages majeurs :
- Elle permet une exposition aux cryptos dans un cadre financier traditionnel régulé.
- Elle ne nécessite aucune manipulation technique ni gestion de clés privées.
- Elle centralise la fiscalité directement dans votre compte-titres (ou PEA selon les courtiers).
- Elle s'appuie sur des entreprises solides, réglementées et auditées.
Pour ceux qui veulent investir dans le Bitcoin sans la complexité technique, les ETP représentent le compromis idéal entre simplicité, sécurité et transparence.
Tableau comparatif des trois meilleurs ETP Bitcoin
| ETP | ISIN | TER | Points forts |
|---|---|---|---|
| 21Shares Bitcoin Core ETP | CH1199067674 | 0,10 % | Le plus économique (frais les plus bas) |
| WisdomTree Physical Bitcoin | GB00BJYDH287 | 0,15 % | Historique et pionnier (forte réputation de spécialiste) |
| iShares Bitcoin ETP | XS2940466316 | 0,15 % | Sérieux institutionnel (émetteur le plus gros du monde) |
N°1 : Frais : 21Shares Bitcoin Core ETP
- ISIN : CH1199067674
- TER : 0,10 %
Le 21Shares Bitcoin Core ETP est actuellement l'un des produits les plus agressifs sur le plan tarifaire. Avec un TER de seulement 0,10 %, il s'impose comme la solution la plus économique pour une stratégie d'investissement à long terme visant à minimiser l'impact des frais.
Cet ETP est physiquement géré par 21Shares, un acteur spécialisé dans les produits crypto cotés, reconnu pour son expertise et sa maîtrise des problématiques de conservation des actifs. Sa transparence et son positionnement bon marché en font un choix naturel pour ceux qui veulent accumuler du Bitcoin avec le minimum de frais.
N°2 : Frais et liquidité : WisdomTree Physical Bitcoin
- ISIN : GB00BJYDH287
- TER : 0,15 %
WisdomTree fait partie des pionniers des produits adossés à des actifs physiques, comme les ETF. Son ETP Bitcoin est réputé pour sa conformité réglementaire stricte et la qualité de sa structure de garde (custody) des précieux Bitcoins. Il est très apprécié des investisseurs prudents qui privilégient les émetteurs ayant un long historique de gestion sérieuse des produits physiques.
Selon les données historiques des plateformes d’analyse, l’écart entre la performance (tracking difference) de l’ETP et le prix du Bitcoin semble extrêmement faible : Deltahedge indique un tracking error très proche de 0,01 % sur plusieurs années.
N°3 : Le nouveau standard : iShares Bitcoin ETP
- ISIN : XS2940466316
- TER : 0,15 %
L’iShares Bitcoin ETP est proposé par BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde. L'arrivée du géant américain dans l'univers des ETP Bitcoin a joué un rôle important dans la légitimation du secteur en apportant des standards de transparence très élevés.
Avec des frais annuels de 0,15 %, l'iShares Bitcoin ETP est extrêmement compétitif tout en offrant la sécurité d'un émetteur de renommée mondiale.
C'est un excellent choix pour les investisseurs qui recherchent un produit équilibré entre frais ultra-raisonnables, solidité et réputation internationale.
Par contre, comme il n'existe que depuis mars 2025, la tracking difference n'est pas encore très fiable.
Quel ETP Bitcoin choisir selon votre profil
Même si les trois produits sont excellents, chacun repose sur une stratégie différente.
- Pour maximiser la réduction des frais, le 21Shares Bitcoin Core ETP est clairement le meilleur choix.
- Pour privilégier une réputation irréprochable, une excellente liquidité et un historique solide, WisdomTree Physical Bitcoin s'impose.
- Pour combiner équilibre, sérieux de l'émetteur et transparence, l’iShares Bitcoin ETP est probablement le plus polyvalent. Et si ses actifs sous gestion rattrapent ceux de son concurrent de WisdomTree, il deviendra une option encore meilleure qu'à l'heure actuelle.
Conclusion
Pour investir dans le Bitcoin, les ETP sont devenus une solution mature, fiable et simple pour s'exposer au Bitcoin sans la complexité technique de la détention directe. En 2025, le trio 21Shares, WisdomTree et iShares couvre l'essentiel des besoins : frais bas, sécurité, réputation et structure robuste.
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