InvestingPro : avis complet sur le service premium d’Investing.com

InvestingPro, le nouveau service payant d'investing.com vaut-il son pesant d'or? C'est ce que j'ai voulu savoir. Je vais donc essayer de vous établir un récapitulatif le plus exhaustif possible de ce nouveau joujou.

InvestingPro, c'est quoi?

InvestingPro est en quelque sorte la version premium d’Investing.com, une plateforme boursière qui propose des comptes gratuits depuis longtemps. Par rapport à la version gratuite, la version payante offre tout un tas de services supplémentaires que je vais tenter de détailler dans cet article.

Je précise que la version pour ordinateur de bureau est un peu différente de l’application pour smartphones, mais les deux sont très bien conçues. Je vous montrerai d’abord des captures d’écran de la version PC, puis de la version mobile.

Cet article n’est pas sponsorisé par InvestingPro, mais il contient un lien d’affiliation qui vous permet d’obtenir une réduction de 15 %.

Sans transition, passons à la douloureuse : le prix. Rassurez-vous tout de suite, la douloureuse est en réalité beaucoup plus légère que celle des autres services concurrents.

Quel est le prix d'InvestingPro?

Comparé à d’autres services payants, InvestingPro est plutôt dans la moyenne basse, puisqu’il ne coûte "que" 105 € par an (si vous souscrivez pour deux ans), soit 8,80 € par mois.

Les abonnements similaires comme FAST Graphs, Morningstar ou GuruFocus coûtent respectivement 191,50 $, 249 $ et 499 $ par an. Seul SimplyWallSt coûte moins cher que les services précités : 120 $.

Pire encore : chez les services de stock picking où l’on vous fournit deux choix d’actions par mois, comme Alpha Picks ou Motley Fool, le prix est respectivement de 499 $ et 199 $ !

Bref, les services boursiers en ligne sont généralement coûteux.

InvestingPro bénéficie donc d’un tarif attractif. J’espère simplement qu’il ne s’agit pas d’un simple prix d’appel valable uniquement pour la première année… Nous verrons bien.

N’oubliez pas que, comme il s’agit d’un service dématérialisé, vous pouvez l’annuler sans frais dans les 14 jours calendaires si vous n’êtes pas satisfait.

L'estimation de la juste valeur

C’est la première fonctionnalité d’InvestingPro que je vais passer en revue. La juste valeur, aussi appelée valeur intrinsèque, permet d’évaluer en un clin d’œil si une action est surévaluée ou sous-évaluée.

Pour la calculer, InvestingPro utilise une méthode que je trouve particulièrement pertinente. Elle ne repose pas uniquement sur un simple Discounted Cash Flow (DCF) comme le font la plupart de ses concurrents. À la place, elle combine jusqu’à 15 modèles éprouvés, puis en tire une moyenne.

On obtient ainsi une juste valeur que je juge plus fiable que celle proposée par des services comme GuruFocus ou Alpha Spread.

Il est même possible de supprimer certains modèles utilisés dans le calcul afin de créer son propre système d’évaluation de la valeur intrinsèque.

Prenons un exemple avec TotalEnergies : la plateforme indique une juste valeur de 73 €, pour un potentiel de hausse de 23,5 %.

Vous pouvez également consulter une scorecard résumant plusieurs données clés : juste valeur, avis des analystes, ProTips, etc.

La santé financière

Cette rubrique donne un aperçu de la santé financière d’une entreprise, notée de 1 à 5 (1 étant la pire note). L’indicateur est simple à lire et utile pour trier rapidement les entreprises selon leur solidité.

Les statistiques clés

Investing.com regroupe ici toutes les données classiques : PER, capitalisation boursière, bêta, etc. C’est un service accessible à tous, à l’instar de Yahoo Finance, mais la version payante ajoute plusieurs données intéressantes, comme :

• La juste valeur
• Le ratio EV/EBITDA
• La valeur comptable par action
• La série de versements de dividendes
• La prévision de croissance du BPA
• La valeur d’équilibre (potentiel de hausse ou de baisse)

Ces ajouts sont signalés par un pictogramme « P » orange.

Les ProTips

Sous les statistiques clés, on trouve les ProTips, des indications pratiques telles que :

• L’entreprise a augmenté son dividende pendant X années consécutives
• Des membres de la direction ont récemment acheté des titres
• Le titre est à son plus bas niveau sur 52 semaines
• L’action est faiblement valorisée
• L’entreprise est rentable sur les 12 derniers mois
• Les flux de trésorerie couvrent les paiements d’intérêts

Ces points offrent une vue d’ensemble rapide de la situation de l’entreprise. Toutefois, ils ne vous dispensent pas de faire vos propres recherches.

Les comparaisons entre pairs

Ce module permet de comparer la performance d’une société avec celles du même secteur, à l’aide de graphiques clairs. Vous pouvez également personnaliser les critères selon vos préférences.

Encore plus intéressant : vous obtenez une liste des concurrents directs (comme ceux de TotalEnergies), avec leur potentiel de hausse. Un clic suffit pour trier les actions par PER, dividende par action, P/B, ratio dette/capital, etc.

Vous pouvez également les trier en un seul clic sur toutes sortes de ratios : PER, dividende par action, P/B, dette/capital, etc.

Les Pro Picks IA

On entre ici dans le lourd. Sous ce nom sexy, les Pro Picks IA sont des sélections d’actions générées par une intelligence artificielle, censées surperformer le marché. Elles sont regroupées en catégories qui portent des noms affriolants comme :

• Surpasser le S&P 50
• Dominer le Dow Jones
• Titans de la Tech
• Meilleures actions de valeur
• Le meilleur de Buffett
• Palmarès Mid-Cap

Vous choisissez votre style (ex. : actions de valeur), et InvestingPro vous suggère des titres correspondants. Celles-ci sont censées surperformer le rendement du S&P 500, mais on manque encore de recul pour voir si cette promesse audacieuse pourra être tenue sur le long terme.

À noter : les listes étaient exclusivement composées d’actions américaines au lancement, mais de nombreux pays ont été ajoutés, dont : Brésil, France, Italie, Turquie, Corée du Sud, Mexique, Arabie saoudite, Allemagne, Inde, Canada et Espagne.

Les idées de watchlist

Ces listes s’inspirent des portefeuilles de grands investisseurs comme Warren Buffett, Bill Gates, Carl Icahn, ou de hedge funds.

Les watchlist personnalisées

Vous pouvez créer vos propres watchlists dans un portefeuille (50 titres maximum par portefeuille, mais plusieurs portefeuilles sont possibles). Un bouton « Analyse » permet d'obtenir un résumé visuel de la performance et de la valorisation de votre sélection.

Voici un exemple de watchlist sur ordinateur de bureau :

Et si vous cliquez sur le bouton analyse au-dessus de votre watchlist, vous obtenez une analyse de celle-ci qui ressemble à ceci :

WarrenAI : le ChatGPT financier

WarrenAI est un assistant IA intégré, capable de répondre à toutes vos questions financières : analyse fondamentale, SWOT, recherche de titres via screening, résumé des conférences téléphoniques, comparaisons d’actifs, etc. Il est assez récent mais est déjà bluffant.

Il propose aussi des boutons de requêtes préenregistrées qui changent à chaque connexion. Exemple : en cliquant sur "S&P 500 ROIC leaders", vous obtenez la liste des sociétés du S&P 500 au meilleur rendement sur capital investi.

WarrenAI est déjà un outil puissant et polyvalent, en constante évolution.

J'ai par exemple cliqué sur le bouton "S&P 500 ROIC leaders" pour obtenir les sociétés du S&P 500 qui dégagent le plus gros rendement sur capital investi, et voici la liste que WarrenAI m'affiche :

Pour synthétiser un peu, cette intelligence artificielle vous permet de procéder à des analyses fondamentales de tous types, obtenir des analyses SWOT détaillées, screener pour rechercher des actions selon des critères précis, obtenir les perspectives de Wall Street ou des récapitulatifs des conférences téléphoniques sur les résultats financiers, comparer des actifs entre eux, etc.

WarrenAI est un véritable couteau suisse assez impressionnant à ce stade. On attend la suite avec impatience !

Et l'application smartphone d'InvestingPro?

Une application existe bien pour Android et iOS. Il suffit de télécharger l’appli classique Investing.com : elle détecte automatiquement votre abonnement à InvestingPro.

Je confirme qu’elle est aussi bien pensée que la version desktop, idéale pour des consultations rapides en mobilité.

Voici quelques photos d'écrans de l'application pour smartphone que j'ai prises ce matin :

Les points forts d'InvestingPro

• Prix très compétitif : Comme je le disais plus haut, le prix d'InvestingPro, 105€ par an, soit un peu plus de 89€ avec mon code aff9, constitue un véritable avantage par rapport aux services concurrents, souvent plus chers.
• Couverture globale des actions : Certains concurrents ne suivent que les actions américaines, ou alors imposent de payer un supplément pour les actions internationales. Ici ce n'est pas le cas, sauf dans les rubriques idées de watchlist et Pro Picks IA, qui ne reprennent que les actions américaines pour le moment.
• Juste valeur fiable. C'est peut-être la plus précise que j'ai utilisée jusque maintenant. C'est pour moi un gros point positif.
• Gain de temps. On peut obtenir facilement un visuel de la santé financière d'une entreprise en un clic. Cela permet de la trier rapidement dans la boîte "oui" ou dans la boîte "non".
• Méthode quantitative. La sélection d'actions se fait uniquement avec les données quantitatives (ici l'IA) et permet donc d'éviter toutes sortes de biais cognitifs.
• IA intégrée (WarrenAI), à qui vous pouvez poser n'importe quelle question sur la bourse.

Les points à améliorer d'InvestingPro

• L’absence d’un module de valorisation graphique comme le font déjà FAST Graphs et GuruFocus. C'est pratique pour voir rapidement où en est la valorisation d'une action par rapport à sa juste valeur historique.
• Les listes Pro Picks IA et Watchlists idées sont encore limitées géographiquement (principalement USA + quelques autres pays). C'est déjà très bien, mais on aurait aimé avoir accès à la plupart des autres actions internationales. Mais pas de panique : d'après mon contact chez investing.com, ce point est perpétuellement en cours d'amélioration.

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