FAST Graphs, un bel outil pour évaluer une action

Si vous investissez en bourse, vous savez qu’il ne suffit pas de suivre votre instinct pour réussir. Les décisions fondées sur des données concrètes sont essentielles. Et c’est justement là que FAST Graphs se distingue. Cet outil est devenu un allié de choix pour de nombreux investisseurs qui cherchent à comprendre la performance réelle d’une entreprise et à éviter les erreurs d’évaluation.

Je l’utilise régulièrement, en parallèle avec InvestingPro, et il m’a aidé à voir les marchés sous un angle plus rationnel.

C’est quoi FAST Graphs ?

En deux mots, FAST Graphs est une plateforme d’analyse financière qui permet d’évaluer une action à partir de ses bénéfices passés, de ses prévisions de croissance et de sa valorisation. Ce qui rend l’outil particulièrement intéressant, c’est la clarté de ses graphiques. Vous n’avez pas besoin d’être un expert en finance pour repérer si une action est sous-évaluée ou surévaluée : tout est visuel et intuitif.

Concrètement, l’interface vous montre les grandes tendances en quelques secondes. C’est un peu comme avoir un tableau de bord de la santé financière d’une entreprise. Et contrairement à de nombreux outils trop techniques, FAST Graphs simplifie la lecture sans sacrifier la précision.

Comment ça fonctionne ?

FAST Graphs repose sur une approche dite earnings-based analysis, c’est-à-dire une analyse centrée sur les bénéfices. L’outil affiche l’évolution historique des bénéfices d’une entreprise et les projections futures réalisées par les analystes.
À partir de ces données, vous pouvez visualiser si une action est valorisée de manière raisonnable par rapport à ses perspectives de croissance.

Parmi les graphiques les plus utilisés, on retrouve :

• Prix vs Bénéfices : il montre si le prix de l’action est en dessous (sous-évaluation) ou au-dessus (surévaluation) de la ligne des bénéfices.
• Ratio Cours/Bénéfices (P/E) : il permet de comparer la valorisation actuelle à celle des années précédentes.
• Estimations de bénéfices futurs : très utile pour anticiper si la croissance prévue justifie le prix actuel.

Deux exemples concrets

Prenons l’exemple d’Apple. En 2015, son PER tournait autour de 15, alors que d’autres entreprises technologiques affichaient 20 ou plus. Avec FAST Graphs, on pouvait facilement voir qu’Apple semblait sous-évaluée par rapport à sa croissance et à sa rentabilité. C'est d'ailleurs à ce moment-là que Warren Buffett a commencé à se gorger de titres...

Quelques années plus tard, en 2024, son PER était monté à 25, mais les prévisions de bénéfices montraient un ralentissement. FAST Graphs permettait alors de visualiser que le titre risquait d’être devenu un peu cher.

J’ai aussi utilisé l’outil sur Meta (Facebook) pendant la chute de 2022. Alors que le marché paniquait, les graphiques montraient que les bénéfices continuaient de progresser. Cela m’a aidé à garder la tête froide et à considérer la situation comme une opportunité plutôt qu’une catastrophe.

Si vous souhaitez visualiser par vous-même comment une action se positionne par rapport à ses bénéfices, vous pouvez tester FAST Graphs directement ici.

Ce que j’apprécie dans FAST Graphs

L’atout principal, c’est la vue à long terme. Beaucoup d’outils se concentrent sur le court terme, alors que FAST Graphs vous oblige à raisonner comme un investisseur patient.

C’est également un excellent moyen d’éviter les décisions émotionnelles. Quand vous voyez noir sur blanc que les bénéfices d’une entreprise restent solides malgré une baisse de cours, il devient plus facile de rester rationnel.

Ce que j’aime aussi, c’est la simplicité visuelle. En un coup d’œil, je peux savoir si une action semble raisonnablement valorisée ou non. Cela ne remplace pas une analyse complète, mais c’est un filtre efficace pour savoir où concentrer mon attention.

Les limites à garder en tête

Aucun outil n’est parfait. FAST Graphs se base avant tout sur les bénéfices, ce qui le rend moins pertinent pour certaines entreprises qui ne sont pas encore rentables ou qui ont des modèles économiques atypiques (startups, sociétés cycliques, etc.).

Par ailleurs, les prévisions des analystes peuvent être optimistes ou révisées brutalement après un événement imprévu. Cela m’est arrivé en analysant une entreprise du secteur de la santé : les estimations prévoyaient une croissance régulière, mais une décision réglementaire a tout bouleversé quelques mois plus tard.

Enfin, l’outil couvre principalement les sociétés américaines. Pour certaines entreprises européennes, les données sont parfois moins détaillées.

Mon avis personnel

Pour moi, FAST Graphs est un excellent outil pour tout investisseur orienté “valeur” ou “dividende”. Il pousse à adopter une approche disciplinée et à se concentrer sur les bénéfices plutôt que sur les émotions du marché.

Cela ne veut pas dire qu’il faut l’utiliser seul, mais il constitue une base solide pour comprendre la relation entre la performance économique d’une entreprise et sa valorisation boursière.

Conclusion

En résumé, FAST Graphs rend l’analyse fondamentale plus accessible, plus visuelle et surtout plus rationnelle. C’est un outil qui m’a aidé à mieux comprendre ce que j’achète et à éviter certaines erreurs d’évaluation.

Il ne remplace pas la réflexion personnelle ni la diversification, mais il représente un vrai gain de clarté dans un univers souvent dominé par les émotions et le bruit médiatique.

Est-ce un outil indispensable ? Non. Est-ce utile pour devenir un investisseur plus discipliné et confiant ? Sans aucun doute.

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